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基金002031债市“天雷滚滚”,我的债券基金怎么办?

2020-11-22 14:27:20基金净值
基金002031大家好,欢迎收听本周的直播答疑。本期答疑由我和依铱老师一起来完成,感谢大家的收听。1、关于债市的问题:元宝:老师,前几天的债违约,会不会影响

基金002031债市“天雷滚滚”,我的债券基金怎么办?图

大家好,欢迎收听本周的直播答疑。

本期答疑由我和依铱老师一起来完成,感谢大家的收听。

1、关于债市的问题:

元宝:

老师,前几天的债违约,会不会影响后面债券的收益

XIA~~:

老师好,现在买债基合适吗?能解释一下什么是二级债基吗?是买新发的还是旧的呢?

万顺发:

债券爆雷了还可以买入债基吗?怎么知道自己买的债基是爆雷的基哪?现在大盘太高了也不能入场呀?那就先买债基的好吧?

大熊:

老师,近期我的银行理财到期,打打算全部换成固收加,但是最近报道债券市场连续暴雷,,好纠结啊,债市还能不能进啊???

河马?

上周信用债出现爆雷,我已买的博时信用债券,南方元宝债券,工银瑞信双利债要换吗?

元宝:目前个别债券违约,虽然是高等级信用债,但是属于个体事件,市场受到冲击很大原因是受情绪的影响,其实今年信用债违约的数量并没有明显增长,所以这个事件带来的影响有限。

不过现阶段流动性有收紧,加上经济修复,债市表现确实会受到一定压制。

XIA~~:现在可以买债基,债基波动小,不需要太在意进入时点,作为资产配置中的一种“稳定器”,其实是可以长期配置的。

二级债基是指有20%仓位可以投资股票、80%投债券的基金,收益和波动要比纯债基金更大。

可以考虑买旧债基,投资标的已经比较稳定了,新发债基有建仓过程,尤其二级债基的股票建仓过程可能会对收益有一些影响。

万顺发:

债券爆雷只影响个别踩雷的债基,没有问题的债基当然还是可以买的。

可以观察债基收益曲线来判断,如果出现断崖式下跌,那大概率就是踩雷了。

现在大盘也没有很高吧,上证指数估值是在合理区间的,并没有高估,最近调整中,也是可以入场的。

建议按照你的风险那好均衡搭配股基和债基。

大熊:

避开踩雷的债基就可以了,近期债市主要是被爆雷后的情绪影响,加上流动性收紧有一定负面影响,但是债基本身波动小,从资产配置角度讲还是很有配置价值。

可以考虑固收+产品,尤其是一些采用对冲策略的固收+,其实收益是不太受股市和债市的影响的。

河马?

这3只债基没有踩雷,近1年、近3年的表现都是优秀的,不需要换。

2、淡然:

请问贵老师本钢转债已经从100跌到82了,有持有的价值吗,如果持有六年按照82买年化收益率是多少

如果不转股、不违约,一直当债持有,6年后到期,按119的赎回价,增值收益45%;再加上这些年累计的票息大概在14%。

这样持有到期后,年化收益率大概在7-8%。

如果达到转股条件,转债的价格会大幅走升,也可能没到期,增值收益就有很多了,可以一次性卖出,交易收入具体看了。

考虑到目前转股价有点高,条款是不低于净资产也就是5块左右,目前正股股价跌到了1.4,转股价值不到30块。

转股已几乎不可能。

就只能当债持有到期拿个类固收的收益,风险是违约--当然有本钢做担保可能性较小,但6年时间,谁说一定不会。

而且到期近70亿,规模过大。

还有流动性代价也是蛮大的。

还不如找个固收+,7-8%也不难吧,何必冒这个风险。

3、用户8213:

桂老师:我从今年2月份买J20万的基金,它们分别是:①中欧医疗003095共1.2万、中欧消费C002697共2.5万、中欧时代先锋001938共0.4万、兴全轻资产163412共0.8万、交银519772共0.64万、信达澳银001410共1.2万、宽基指数10038、中证创金合信002311、港股000948这3个指数定投共0.9万,以上这些都是每月定投。

②富国新动力001508共2万,广发稳健270002共0.5万、鹏华匠心精选009571共0.26万、宝盈医疗健康沪港深001915共1.6万、鹏华永盛一年定开债003662共1.5万,易方达稳收益债110007共0.6万,国泰CES半导体芯片ETF联接008282共1.1万,天弘创业板ETF联接C001593共1万、富国互联科技006751共2.1万,牛基宝全股型1.4万。

请问老师:①我的指数定投收益一点都不高,定投可停止吗?②我的这些基金有哪些重复?请问哪些需增持或删减,麻烦老师帮忙看看。

谢谢

你已经持有不少主动基了,指数投资的意义不大了,可以停止。

简单整理一下你的基金:

消费:中欧消费C002697共2.5万

医药:中欧医疗003095共1.2万、宝盈医疗健康沪港深001915共1.6万

科技:信达澳银001410共1.2万、国泰CES半导体芯片ETF联接008282共1.1万、富国互联科技006751共2.1万

均衡:中欧时代先锋001938共0.4万、富国新动力001508共2万、鹏华匠心精选009571共0.26万、兴全轻资产163412共0.8万、交银519772共0.64万

股债平衡:广发稳健270002共0.5万

债基:鹏华永盛一年定开债003662共1.5万,易方达稳收益债110007共0.6万

港股:港股000948

宽基:10038、中证创金合信002311、天弘创业板ETF联接C001593共1万

组合:牛基宝全股型1.4万

中欧消费主题重仓白酒较少,下半年表现比较弱,可以考虑换到张坤的基金上来。

均衡型基金中,富国新动力基金经理自今年5月末接手,担任基金经理仅2年出头,没有经历完整牛熊考验,业绩的稳定性还有待考察,可以考虑将资金向其他几只均衡型基金倾斜。

其他部分问题不大,股混基金已经有11只了,最好不要再增加了。

4、用户2213:

1.消费配的110011、000083,均衡是乔迁和袁芳的,科技001410、002692、162703,价值蓝筹类的配哪2只最合适?

风险偏好较高,这几类如何配比?

2.科技慢慢加仓我能理解,为什么消费也要慢慢呢?为什么只能加到50%—70%仓位?

1.风险偏好较高的话,价值蓝筹可以考虑朱少醒的富国天惠、周蔚文的中欧新蓝筹。

这几块配比上,可以向科技、消费倾斜。

2.消费长期来看的话是比较稳的赛道,但是现在已经涨了不少,在没有出现明显回调的时候,还是要保持谨慎。

加仓到7成其实也是出于谨慎、均衡的考虑,但这不是一个绝对的指标,每个人情况不一样,风险偏好比较高也可以考虑加到7-8成。

5、用户1555:

桂老师,感谢您上一次地答疑,目前我的全部固收仓位已经建立完毕,占全部的7/8,另外1/8我留给了睿远成长,嘉实新兴产业,易方达中小盘合计持有。

打算用一年讲1/8的权益仓位建立完毕,是否妥当,是否过于保守

是否过于保守关键还是看你自己风险偏好,不需要贪多,追求稳定的话,这个配比也是可以的。

3只股混基金里有一只均衡类,一只科技类,一只消费类,基本上是可以的了,睿远成长本身波动性稍大,不过考虑到总体占比不大,可以持有。

或者也可以考虑牛基宝作为偏股产品,它本身就是一个覆盖了均衡、价值、科技成长、消费、港股的配置型产品。

6、鹰:

请问国投瑞银还要继续持有吗?我7月30号后分批买入,目前赔了2.4万。

国投瑞银出现了很多清算基金。

这样的公司是不是出问题了?

还配了鹏华新兴产业股票,嘉实新兴产业股票,景顺长城新兴成长混合,易方达中小盘。

目前只有交银新生活挣钱了,其他几个都赔钱了。

债券基金买的是广发聚鑫债券。

请问这样配置需要如何调整合适?

配30%的策略指数基金行吗?收益能跑赢宽基指数基金吗?

不知道你买的是国投瑞银的哪一只基?出现基金清算大部分情况下是迷你基清算,规模太小了。

国投瑞银迷你基扎堆清算的情况从去年就开始出现了,而且年初也走了好几位基金经理。

建议大家优先选择大型基金公司的头部产品,基金规模至少在2亿以上。

你可以看一下你这只产品是不是国投瑞银自己的头部产品,如果是的话,可以再继续观察或者后续再来咨询,如果规模很小,可以考虑换掉。

你的其他基金里鹏华新兴产业股票、嘉实新兴产业股票是科技成长类,景顺长城新兴成长混合是价值蓝筹类,易方达中小盘是消费类,交银新生活力是平衡类,也有债基,基本上类型是覆盖比较全了,成长、消费近期调整,但都是值得长期持有的,基金都没有问题。

策略指数投资我们不建议超过总体组合的20%,可以把它作卫星搭配。

至于能不能跑赢宽基指数,影响因素太多了,策略不一样、持有时间长短都会有影响。

7、雪后天晴:

请问桂老师:现在可以买顺周期性基金吗?请推荐一下呗!谢谢

年底这一波确实周期板块有起色,如果想布局的话可以考虑一些相关板块的指数基金,但是要注意仓位,上周我讲过,它属于避险后的机构资金的暂时腾挪、风格轮动的补涨机会,不是长期投资的方向。

其实均衡型基金行业配置比较分散,基本也都会配置周期类板块,所以也可以考虑我们推荐的34位里的几只均衡型基金。

8,幸福琼英:

老师新能源车现在能进吗

新能源这个赛道我们提到多次,板块没有问题,可以布局,建议分批买入,遇到调整可以逢低加仓。

9、悟為.sun:

桂老师,今天你终于坚持到我下班还在直播了,我来提问啦,哈哈哈。

帮忙分析一下006308汇添富全球消费和968061摩根太平洋科技混合,打算当做资产配置的一部分,帮忙分析能否长期持有。

一直想要找一只买断全球科技的QDII,找到了006373这只基金,成立两年表现不错,基金经理徐成也来货好买做直播,很看好他,但是成立两年来业绩这么好规模才4千万,想投又担心基金清仓了。

请帮忙解读,能不能用来作为全球科技基金配置的一部分。

006308汇添富全球消费,近2年收益不错,虽然叫“全球消费”,但是除了消费其实还投了很多互联网企业,之前是胡昕炜和郑慧莲共同管理,但是今年6月30日起胡昕炜已经不管了,现在是郑慧莲单独管理,还是要注意风险。

968061摩根太平洋科技,定位是投资太平洋地区的科技股,成立近9个月表现还可以,不过总体科技股的估值还是比较高的,不管A股还是美股都是如此,所以这类基金还是要注意风险,谨慎起见这只基金还是先观察,另外这只基金的基金经理都太年轻,管理经验都不到一年,这也是一个风险点。

006373国富全球科技互联,规模确实小,人民币、美元份额合计大概在5000万,可能因为投资全球科技的投资者也相对较少。

这只基金也不是徐成的重点基金,他的重头主要在国富大中华精选、国富沪港深成长精选,对港股研究比较厉害,有14年经验。

这只基金表现还不错,规模成立以来一直比较小,今年以来还算是增长了不少,这类主动、投资全球科技的QDII基金本身就少,而且规模普遍小,相比之下这只还是优秀的。

10、五里铺:

柱老师,我买了港股,501021华宝香港中小,这个基金,有持有的必要不?

港股还是很有配置价值的,501021华宝香港中小是QDII指数基金,跟踪标普香港上市中国中小盘精选指数,相当于港股版的中证500,股票主要是港股里的中型内地公司。

华宝香港中小是目前国内规模第三大的港股指数基金,仅次于H股指数基金和恒生指数基金。

可以用它布局港股,不过最好可以和恒生指数、恒生国企指数等大型蓝筹港股基金组合互补。

11、我:

老师,全球赢定投的话,星期几投比较合适?还是月初或月末?

老师,国家收紧货币政策,我们买基金要注意什么?

定投其实就是为了减少择时的麻烦,选择什么时候定投长期来看没有太大影响。

而且定投周期的选择,比如是日定投、周定投、还是双周定投、月定投,也不会对最终受益产生太大影响,所以,不必太纠结于定投周期和定投日的选择。

货币政策收紧会对债券市场有一些负面影响,债基收益可能会略差。

同时也意味着经济企稳趋势明显,可以多关注权益市场的机会。

12、维:

老师,多元型科技类的基金适合定投吗?

科技类基金收益波动大,本身就是适合定投的,多元型主要体现在,配置了科技板块中的不同细分板块,或者在不同板块间轮动,反例就是诺安成长、银河创新,它们两个属于集中配置在一个细分板块,风格更极致。

两种科技类基金都适合定投,区别在于,多元型科技类基金如果回撤控制好的话,可以做底仓长期配置,风格极致的这种则更适合做卫星仓位,阶段性配置。

13、万顺发:

好的资产也要在低位或合里的估值区间买入才会有胜出

现在买入高端制造基,好吗它都包括哪些内容,哪些产业?

也就是说现在可以买入科技类基了?

高端制造业未必限定在某个行业上,它的核心标准是,在这一领域内具备全球竞争力。

主要包含:消费电子行业中的精密制造、具备全球竞争力的家电制造、新能源光伏行业、新能源汽车电池、高端工程机械、化工及原材料,创新药制造等。

所以本质上还是属于科技板块的投资。

科技板块是长期赛道,现阶段可以买入,近期有回调,一个是估值高,另一个是年底机构求稳获利止盈,可以在这段时间继续定投,为后面的行情备好筹码。

14、涛涛江水:

请问老师嘉实农业亏损5%,需要加仓还是换成34位基金经理基金,谢谢老师!

农业主题基金的投资范围比较窄,因为更偏主题投资,相比其他广义消费类基金,它的投资标的比较有限,比较依赖猪肉概念、猪产业的景气度。

目前看除了传统农业股,嘉实农业也布局了部分白酒和休闲零食,基金长期表现还不错,可以先拿着,逢下跌可以加仓。

后续可以适当减少它的占比,把它作为卫星仓位,消费基可以从34位基金经理的消费类里再挑选一个。

15、孙燕

桂老师,感觉中生代的基金经理像曲杨张坤谢治宇比一些老将业绩要好。

您能评论一下么?

你说的这三位,投资经验都在7年以上了,而且确实都很优秀,经历过大牛熊的考验了,回撤控制、选股能力都很优秀,所以投资体验感也会相对比较好。

优秀的老将其实也很牛,但是有些基金经理的回撤比较大,比如朱少醒,投资者看到大回撤容易拿不住,但其实算下来优秀的老将年化也还是非常厉害的。

一年一倍者众,五年一倍者寥寥,十年保持优秀年化的就更少见了。

16、粟记麻辣烫龙溪店:

老师帮我看下组合,

交银新生活力混合,

中欧医疗健康混合

中欧时代先锋 ,

兴全合润分级混合

信达澳银新能源产业股票,

景顺长城鼎益混合。

帮我看下有没有重复的,需要调吗

请问4季度能进仓吗还是等1.2月份来进仓比较好

我有5万,怎么配置啊!

我31岁,有5万投资10年以上该怎么配置啊!现在能进仓吗 桂老师

平衡型有了,医药有了,科技有了,景顺长城鼎益属于价值蓝筹同时比较偏消费,基金都没有问题,可以增加下大消费基配置,比如张坤的产品。

另外没有债基或者固收类产品,可以考虑增加。

建议你定投,这样的话不需要考虑太多择时,四季度也可以进,目前科技、消费都还在调整,可以逢低进入。

5万做配置还要看你自己风险偏好,想配10年的话可以稳妥一点,股债可以各占50%。

17、思维决定一切:

广发稳健我看历史回撤有富国天惠的最大回撤,这是怎么回事

广发稳健最大回撤发生在2007-2008年,主要因为当时指数本身下跌就很凶,而且当时并不是现任的傅友兴管理的,那个时候这只基金的仓位也比较高,将近70%,所以有较大的的回撤。

富国天惠一直没有换基金经理,朱少醒一直管了十几年,历史最大回撤也是发生在08年。

18、顺势而为:

老师,顺周期板块后市机会大吗?

老师,消费类基金现在可以买吗?消费尤其是白酒现在已经很高丁

李元博的富国创新科技表现没有他管理的其它基金好,想换成他管理的一支投资顺周期的富国创新趋势怎么样老师?

顺周期板块主要一个是估值低,再一个其他板块涨多了在回调,加上年底了,机构求稳,获利了结,所以把资金暂时放在顺周期板块上,更多的还是一个阶段性的行情。

消费可以买,尤其你是准备长期投的话。

白酒上一期其实也说了,长期还是比较稳定的赛道,今年略有些高,但只要控制仓位去买,或逢调整去买,问题都不太大。

富国创新科技主要投电子,近期调整比较多,但是作为科技基金,没有大问题,你想投周期板块的话,不建议直接去掉这只科技基,可以考虑少量买入富国创新趋势,随后注意观察,毕竟顺周期更多是阶段性行情,李元博也未必很擅长这个板块。

19、石头:

请问老师科技年前会有大的调整吗

目前阶段还一直在震荡,有没有大调整可能还要看政策支持有没有变化、海外美国方面有没有新的幺蛾子、美股科技股如果调整也会对A股科技股产生影响。

科技类基金的话就是属于高波动产品,逢低可以买,长期还是很有机会的。

20、沈保良?永发化纤:

桂老师 本人比较激进上次你推荐牛基宝我想 目前这个点位 会不会高 牛基宝全股型可以买吗 想买50万元左右 分5个批次买 长期持有

可以买,分批买入没有问题,牛基宝里的基金基本上都是历经牛熊考验的主动基金,长期持有基本上都会有较好的表现的。

另外分批买的时候,可以不用平均分配,预留出一部分资金,观察市场点位,如果下跌可以逢低加仓。

21、欧菲尔家具 翁宇翔:

消费医疗我是这么投的。

易方达中小盘,消费龙头指数,中欧医疗,433比例。

要不要去掉消费龙头?我追求均衡长期投资收益。

基金没啥大问题,消费类的,主动基未来的抗跌能力一般会比较强,可以只留下易方达中小盘。

如果追求均衡长期收益的话,可能出了消费和医药,还需要搭配些其他的,比如科技,或者可以选择均衡配置类的基金,另外不知道你有没有布局一些固收类比较稳定的产品,从资产配置角度讲,想要长期坚持下去,做组合可以平滑波动,更容易持有。

22、茗渲:

桂老师您好,麻烦问一下我把广发稳健增长转换成了广发双擎,结果亏了有点多,广发双擎是否值得持有?

市场还会有回调吧?

两只基金都是好基金,但它们是完全不一样的风格,广发稳健增长是股债平衡型的,比较稳,广发双擎其实是科技类基金了,必然波动会大一些。

最近科技有调整,你入的晚正好赶上回调。

广发双擎可以继续持有,另外逢低加仓未来也能更快扭亏。

但是你还是要考虑你自己风险偏好,承受能力不高的话,未来还是多投一些股债平衡或者均衡配置类的基金。

因为本期内容较多,后面23-44个问题,我们放在下期。

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