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融资融券什么意思-融资融券是什么行业?

2020-11-20 23:38:19股票行情
融资融券是什么行业?感谢邀请,融资融券是2010年3月31日正式进入市场操作阶段,当时只有6家试点券商,随后2010年4月16日股指期货正式开通,股市进入长达4

融资融券是什么行业?

融资融券是什么行业?

感谢邀请,融资融券是2010年3月31日正式进入市场操作阶段,当时只有6家试点券商,随后2010年4月16日股指期货正式开通,股市进入长达4年的下跌期,融资融券和股指期货都是双刃剑,到2012年12月31日开展融资融券业务证券公司已有74家,但至今融券规模都比较小,两融交易中以融资交易为主。

融资融券交易:又称“证券信用交易”或保证金交易,通俗的讲,融资就是以资金或证券为质押,向券商借入资金买股,在约定期限内偿还本金和利息,称为买多;融券就是向券商借入证券卖出,在约定的期限内买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应费用;称为“卖空”,总的来说就是放大杠杆比例。

参与融资融券基本条件:开户交易满6个月;前二十个交易日的日均资产不低于50万;年龄必须在60周岁以下。

融资融券如何交易?

1、除交易佣金、手续费、印花税等基本易成本之外,融资融券交易还包括融资融券利利息;目前融资年息8.6%,融券年息10.6%,但融券基本很少,可忽略。

融资利息=实际使用资金金额×使用天数×融资年利率/360,比如买入股票后,持有20天就卖出了(卖出股票后资金自动归还给券商),只计算这20天内的利息。

比如50万资金,融资保证金比例为0.5,假设该股票可冲抵保证金折算率为0.6,那么投资者买入50万股票后,可以向券商融资买入60万(融资买入金额=保证金/融资保证金比例=担保物市值×折算率/融资保证金比例=50×0.6/0.5),总计110万股票,如果股票下跌8%,普通亏损是50×8%=4万;融资融券交易将亏损110万×8%=8.8万,是普通亏损的2.2倍。

2、由于融资融券有保证金,存在强制平仓风险。

融资保证金比例,是指融资买入时交付的保证金与融资交易金额比例,计算公式:融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%;按规定投资者融资买入证券时,融资保证金比例不得低于50%。

3、融资或融券交易的合约期限一般为6个月,到期日当天归还负债也不计罚息,符合展期条件的合约可以通过网上交易自助进行展期申请,展期最长可申请6个月时间。

4、融资融券维持担保比例值分别为警戒线(145%)、追保线(130%)、平仓线(110%):担保比例低于145%在130%以上,T+1日会限制资金划出;低于130%并在110%以上,投资者需追加保证金,否则T+2日会对账户进行强制平仓;低于110%时将会被强制平仓,使强制平仓当日或日终账户维持担保比例达到或超过警戒线(145%)

目前融资融券交易机制作出较大幅度优化,取消了最低维持担保比例不得低于130%的统一限制,交由证券公司与客户自主约定最低维持担保比例,并将融资融券标的股票数量由950只扩大至1600只。融资融券作为一种新型交易工具,放大收益的同时也存在较大风险,我历来反对学员加杠杆交易,尤其是经验不足的股民朋友,有多大资金办多大事,一旦被贪念冲昏了头脑那将是一场灾难!

以上是对融资融券的一点理解和看法,希望对你有用,更多精彩技术内容欢迎查看“我的专栏”和微信公众号“跑赢大盘的王者”,学到就是赚到。

我是跑赢大盘的王者,打字很累,最近评论点赞很少,希望各位朋友多多动动小手,点赞或转发就是最大的理解与支持。

股票里的融资融券是什么意思?

股票里的融资融券是什么意思?

 融资融券什么意思

  融资融券是指投资者向证券公司提交担保物,借入资金买入标的证券或者借入标的证券卖出的交易方式。作为一种新型交易工具,既可以在行情好时融资做多,也可以在行情弱时空仓,进行融券做空,甚至可部分实现T+0交易;

  融资融券在具备放大收益的优势的同时,也需规避相应的风险。

  融资融券交易有哪些成本和费用

  以平安证券为例,融资融券利率目前新客年息5.88%起(具体以官网更新的为准)。

  融资融券利息按实际使用天数计算,未进行融资融券操作则不收取相关费用。信用账户(融资融券账户)交易佣金可向您的服务经理申请调整(如无调整,佣金默认为千分之三,平安证券为万分之2.5。)。

  什么是融资融券股票

  融资融券股票是可以通过融资融券账户来进行信用交易的股票。

什么是融资融券?靠谱吗?

什么是融资融券?靠谱吗?

“融资融券”就是借鸡生蛋,向自己开户的证券公司借钱,利用这一笔资金投资股票。属于杠杆型投资,因为投资风险较大,所以需要50万资金的开户门款。

通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息。因为A股市场的交易制度,可以融券的标的极少,所以投资者一般都是融资炒股。相比外面的高利贷,融资业务在资金安全方面比较靠谱,不会出现利息滚利息。但是融资交易也有风险。比如用来担保的证券一般都有折扣,比如持有10万市值的证券,按65%折价,能作为担保的只有6.5万,也就是最多能融到6.5万。

融资融券只能买入能支持融资融券的股票,一般这类股票前会有一个“融”字。只能融资买入/融券卖出在标的证券范围内的股票,即证券公司指定的那些证券。

融资年利息为8.35%,融资1万块平均到每日也就是2.31块利息的水平。单笔融资融券交易的最长期限为180天,自有证券在信用资金账户内也可以正常买卖。

投资者参与融资融券的条件:从事证券交易时间须满半年、具有相应风险承受能力、最近 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万元、且无重大违约记录的等。

而随着担保证券的价格变动,可融资的额度也会变。如果出现证券市场连续下跌,担保证券连续跌停,这时候可能触及券商的强制平仓交易。

所以融资交易风险还是很高的,普通投资者,特别是新股民不适合介入。

融资融券是什么,股指期货又是什么?

融资融券是什么,股指期货又是什么?

  融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。  股指期货全称是股票价格指数期货,也可称为股价指数期货、期指,是指以股价指数为标的物的标准化期货合约,双方约定在未来的某个特定日期,可以按照事先确定的股价指数的大小,进行标的指数的买卖,到期后通过现金结算差价来进行交割。  作为期货交易的一种类型,股指期货交易与普通商品期货交易具有基本相同的特征和流程。 股指期货是期货的一种,期货可以大致分为两大类,商品期货与金融期货。  从表面上看的话,融资融券和股指期货机制都是差不多的,都是引入股市做空机制,一样都可以进行杠杆交易。也同样可以实现T+0操作等特征,但两者在本质不同,不会形成重大冲突和互相抢占市场的情况。  融资融券和股指期货区别:  第一,各自对应标的对象不同。融资融券与转融通采用拆借和杠杆化的方式来进行股票买卖,从而使双向获益成为可能。  第二,在交易制度设计上明显有区别,具体体现在保证金比率(杠杆率)、手续费以及交易流程等方面。  第三,交易规模存在巨大差异。融资融券与股指衍生品适用领域和目标投资者的差异也直接导致了两者交易规模上存在差异。  投资者之所以愿意参与融资融券的目的是针对单只股票的估值进行投票,如果投资者认为该股票被低估则融资买入,如果认为该股票被高估则融券卖出,进而形成更加灵活的投资组合。股指类衍生品成交和持仓则没有受到明显限制。  二者可以相互促进和补充:  融资融券的存在可以促进股指期货更好的发挥规避风险的功能,而股指期货的存在也给开展融资融券业务的券商提供了一格很好的规避业务风险的工具,两个可以相互促进和补充的投资品种,有了融资融券,股指期货可以更好的发挥作用和功能。  如果没有融券业务,就不能顺利地卖空股票,股指期货的反向套利将受到一定程度的制约。建立融券机制将改变投资者只能做多、不能做空的“单边市”格局,使得股指期货交易者在预测到市场上涨或者下跌走势后,在多空两个方向的操作上都能游刃有余,能够帮助投资者更好地规避市场风险。因此,融券对于促进股指期货的功能发挥具有一定的作用。